Finanzen ganzheitlich denken.
Entscheidungen souverän treffen
Ich begleite Menschen mit Verantwortung für Vermögen, Familie und Zukunft dabei, ihre Finanzen strukturiert auszurichten – für mehr Klarheit, Weitblick und Selbstbestimmung
25+
Jahre Erfahrung
9000+
Beratungen
100%
Individuelle
Begleitung
Erst im Zusammenspiel entsteht Strategie
Ob ein Finanzprodukt gute Eigenschaften hat, beantwortet noch nicht die entscheidende Frage:
Passt es auch zur persönlichen Finanzstrategie?
Beim Hausbau ist diese Unterscheidung selbstverständlich.
Fenster, Türen oder Heiztechnik werden erst ausgewählt, wenn Grundriss, Nutzung und Bauplan feststehen. Denn erst der konkrete Bauplan beantwortet, was gebraucht wird: in welcher Anzahl, Größe und Ausführung.
In der Finanzplanung ist es ähnlich:
Ein ETF, ein Fonds, eine vermietete Immobilie oder eine Altersvorsorge können jeweils interessante Bausteine sein. Ob und in welcher Kombination sie zur persönlichen Situation, zur vorhandenen Vermögensstruktur und zu den Zielen für die Zukunft passen, zeigt sich jedoch erst im Gesamtbild.
Erst das Konzept, dann die Bausteine.
Bevor Lösungen entstehen,
braucht es Orientierung.
Gute Finanzberatung beginnt nicht mit Produkten,
sondern mit den richtigen Fragen:
Was ist Ihnen wirklich wichtig?
Welche Ziele haben Priorität?
Welche Wünsche sind realistisch
– und welche stehen vielleicht im Konflikt zueinander?
Ich höre zu, ordne ein und hinterfrage dort, wo es notwendig ist.
Denn erst wenn Ziele, Möglichkeiten, Risiken und Zeitachsen klar sind, entstehen Entscheidungen, die nicht nur gut klingen, sondern langfristig tragen.
Chancen brauchen Orientierung
Vermögensaufbau bedeutet nicht, jedes Risiko zu vermeiden.
Wer langfristig mehr erreichen möchte als den Geldmarktzins, muss Chancen nutzen – und Risiken bewusst einordnen.
Ein klarer Finanzplan hilft, Schwankungen, Zeithorizonte und persönliche Ziele zusammenzudenken.
Wie ein Leuchtturm:
Er beseitigt keine Risiken, aber er gibt Orientierung und hilft, den Kurs sicher auszurichten.
Risiken erkennen. Chancen nutzen. Kurs bewusst steuern.
Sechs Dimensionen - Ein klarer Kurs
Diese sechs Dimensionen bilden den Rahmen, in dem ich finanzielle Entscheidungen einordne. Je nach Lebenssituation, Zielen und Prioritäten werden sie unterschiedlich gewichtet.
Liquidität
Was soll verfügbar bleiben, damit Sie handlungsfähig bleiben – für geplante Ausgaben, unerwartete Ereignisse und persönliche Sicherheit?
Kapitalmarktanlagen
Welcher Teil Ihres Vermögens darf langfristig arbeiten – mit einer Struktur, die Chancen nutzt, Schwankungen einordnet und zu Ihrem Zeithorizont passt?
Steuerliche Effekte
Welche steuerlichen Auswirkungen sollten mitgedacht werden – und wo ist die Abstimmung mit steuerlichen Experten sinnvoll?
Immobilie
Welche Rolle spielen Immobilien in Ihrem Gesamtvermögen – als Zuhause, Investment, Einkommensquelle oder Baustein für die nächste Lebensphase?
Risikoabsicherung
Welche Risiken würden Ihre Lebensplanung, Ihr Vermögen oder Ihre Familie ernsthaft belasten – und welche Absicherung ist dafür wirklich relevant?
Ruhestands- und Generationenplanung
Wie wird aus Vermögen später planbares Einkommen – und wie lässt sich Verantwortung für Familie und nächste Generation frühzeitig mitdenken?
Für Menschen, die Verantwortung tragen – und Klarheit suchen.
Sie möchten Ihr Vermögen klarer strukturieren.
Sie stehen vor Entscheidungen rund um Ruhestand oder Immobilien.
Sie wünschen sich eine Strategie für Kapitalanlagen, Liquidität und Absicherung.
Sie möchten Familie und nächste Generation frühzeitig mitdenken.
Sie haben viele einzelne Finanzbausteine – aber kein klares Gesamtbild.
Erfahrung, die Zusammenhänge sichtbar macht
Seit mehr als 25 Jahren begleite ich Menschen bei finanziellen Entscheidungen – in unterschiedlichen Lebensphasen und Vermögenssituationen.
Mein Anspruch ist es, Komplexität zu ordnen, Zusammenhänge verständlich zu machen und daraus eine Strategie zu entwickeln, die zu Ihrem Leben passt.
Zuhören.
Strukturieren.
Einordnen.
Vertrauen entsteht durch Erfahrung – und durch das, was bleibt
Finanzberatung ist Vertrauenssache. Deshalb ist es mir wichtig, dass Beratung nicht nur fachlich fundiert ist, sondern auch als verständlich, strukturiert und entlastend erlebt wird.
Die folgenden Stimmen geben einen Einblick, was Kundinnen und Kunden in der Zusammenarbeit besonders wertvoll fanden – und was über das einzelne Gespräch hinaus Wirkung entfaltet.
Klarheit & Struktur
Die langjährige Beratung durch Frau Haze schätze ich sehr. Sie nimmt sich Zeit, mir Finanzthemen anschaulich zu erklären. Und ich habe immer das Gefühl, dass sie mir durchdachte Vorschläge macht, die meine persönliche Situation und meine bevorzugte Anlagestrategie berücksichtigen. Seit mich Frau Haze berät, habe ich immer das Gefühl, dass meine Finanzthemen sehr gut aufgeräumt sind.
Ursula C.
Begleitung, wenn es darauf ankommt
Marika Haze betreut uns seit vielen, vielen Jahren und hat uns mit ihrer Expertise hervorragend beim Aufbau einer strukturierten und zukunftssicheren Altersvorsorge beraten. Ihre Weitsicht bei der Risikoabsicherung hat uns nach Eintreten einer schweren Beeinträchtigung vor materiellen Existenzsorgen bewahrt! Besonders hervorheben möchten wir, wie sie sich in einer wirklich schwierigen Zeit engagiert und für uns eingesetzt hat! Wir können und möchten sie in jeder Hinsicht empfehlen!
A. & M. Metzdorf, Sauerlach
Vertrauen, das über Jahre trägt.
Ich kenne Marika Haze seit über 20 Jahren und damit länger als meine Frau. Sie hat mich in vielen Lebensphasen hervorragend begleitet, neutral, vertrauensvoll und immer auf dem aktuellen Stand, auch bei unserem Auslandsaufenthalt. Ich fühle mich verstanden und weiß meine Zukunft bei ihr in guten Händen. Ihre Beratung und ihr Netzwerk sind für meine Familie und mich unverzichtbar.
Markus K.
Nutzen Sie gerne das Kontaktformular oder die unten eingeblendeten Kontaktdaten.
Telefon: +49 151 40020641
E-Mail: marika.haze@mlp.de
Büro: Oberanger 28, 80331 München, Altstadt-Lehel
Der nächste Schritt beginnt mit einem Gespräch
Ein erstes Gespräch schafft Raum für Ihre Fragen, Ihre Ziele und Ihre aktuelle Ausgangssituation.
Es geht darum, Zusammenhänge sichtbar zu machen, Prioritäten zu klären und eine fundierte Grundlage für mögliche nächste Schritte zu schaffen –
ergebnisoffen, persönlich und mit Blick auf das Gesamtbild.